Page 26 - Revista do SINFAC-SP 48

26 NEGÓCIO SEGURO

COMO EVITAR SER VÍTIMA DE GOLPE

NAS OPERAÇÕES DE FOMENTO

Analisar o quadro societário dos clientes, usar recursos tecnológicos e aprender
com fraudes são algumas das dicas de consultor jurídico do SINFAC-SP

Fraudes sempre existiram em qualquer laranjas ou a frequente alteração de sócios estruturas que prometem remunerações
segmento da sociedade. Com o avanço da e localização da sede da empresa. “É pre- milagrosas, não caia na famosa pirâmide
tecnologia, porém, vêm aumentando signifi- ciso realizar as confirmações com dados financeira”, explica.
cativamente os riscos de ser vítima de golpes. obtidos pela própria empresa. O fraudador
Falando especificamente do setor de fomen- lembra a figura do mafioso, aquele que Para o consultor, a mesma tecnologia que
to, no entanto, é possível minimizar os riscos ostenta, sempre bem-vestido e grandioso. amplia os riscos de golpe pode ser usada
tomando alguns cuidados fundamentais. Essa figura, lamentavelmente, ainda enga- para proteger sua empresa. Um bom exem-
na nossos empresários, que acreditam na plo são as redes neurais e o acesso a big da-
Segundo o consultor jurídico do SINFAC- grandiosidade de um negócio que, no final tas, que garantem ao operador uma enorme
-SP, Alexandre Fuchs das Neves, é extre- das contas, não fica em pé”, explica. variedade de dados, permitindo uma análi-
mamente importante, antes de tudo, anali- se mais rápida e muito mais eficiente.
sar detalhadamente o quadro societário da Entender como acontecem as fraudes é
empresa, prestando atenção à existência de outra recomendação. Segundo o consultor, Mas, e se, mesmo tomando todos os cui-
se conseguirmos ter a exata compreensão dados para evitar um golpe, ele aconte-
de como os golpes ocorrem, estaremos cer? O que fazer? Para Fuchs, quanto mais
mais preparados para evitar que eles se rápida a identificação da fraude e o início
repitam. “Fraudadores repetem padrões dos esforços para recuperar o ativo, maio-
que olhos treinados conseguem captar. res são as chances de ser bem sucedido.
Que o fraudador vai aplicar golpe em al- “Notificações, ações cautelares, demandas
guém, isso é fato. Então, devemos pensar: criminais devem ser interpostas o quanto
como a minha equipe está treinada para antes. Existe um site chamado www.frau-
detectar indícios de fraude? É necessário des.org que mostra diversos exemplos de
o treinamento e o SINFAC-SP oferece essa fraudes. Ele traz também uma calculadora
capacitação”, orienta. da probabilidade de recuperação do ativo,
que deixa bem claro que, quanto maior o
Outra dica importante, segundo Fuchs, tempo que se leva para tomar uma provi-
é desconfiar das operações perfeitas de- dência, menores são as chances do empre-
mais, aquelas em que todas as confirma- sário”, finaliza.
ções estão corretas e levam o operador a
relaxar, aumentando prazos e limites ope-
racionais sem uma análise mais profunda.
“Excesso de confiança gera desleixo nas
ferramentas de controle. Deve-se sempre
buscar as devidas informações, histórico “Fraudadores repetem padrões
e reclamações. Não faça aplicações em que olhos treinados conseguem
captar. Que o fraudador vai
aplicar golpe em alguém,
isso é fato. Então, devemos
pensar: como a minha equipe
está treinada para detectar
indícios de fraude? É necessário
o treinamento e o SINFAC-SP
oferece essa capacitação”

Alexandre Fuchs das Neves
consultor jurídico do SINFAC-SP

REVISTA DO SINFAC / SÃO PAULO