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23 INFORME PUBLICITÁRIO

O poder da tecnologia no

combate à lavagem

de dinheiro

Tempos atrás, o Conselho de Controle de Atividades cadastrais básicas, até as mais específicas, como
Financeiras (Coaf) publicou uma compilação de 100 faturamento, patrimônio, ramo ou tipo de atividade
casos que descrevem os sucessos e o aprendizado na etc. É preciso, ainda, estabelecer políticas de controle
luta contra a lavagem de dinheiro. Chamado 100 Casos interno, utilizando ferramentas e sistemas para mitigar
de Lavagem de Dinheiro, esse trabalho feito pelo riscos sob o aspecto da PLD, pois isto reforça a
Grupo de Egmont, grupo internacional criado para reputação da empresa, auxilia na tomada de decisão e
promover a troca de informações sobre ações fomenta a geração de negócios sustentáveis. Não se
suspeitas, foi publicado em setembro de 2001 e relata pode esquecer também da cooperação da empresa com
como os crimes foram desvendados, utilizando a troca as entidades reguladoras, mantendo atenção constante às
de informações, apesar da criatividade e das diversas normas e determinações dos órgãos reguladores e
estratégias usadas pelos criminosos na época. comunicando o Coaf, sempre que movimentações
financeiras suspeitas forem detectadas.
Vinte anos depois, muita coisa mudou: o cenário
tecnológico evoluiu muito, mas os criminosos também A tecnologia como proteção
sofisticaram suas táticas. “É impossível imaginar a As empresas de crédito não podem subestimar a
quantidade de mecanismos que são utilizados na lavagem capacidade criativa das mentes criminosas, por isso, é
de dinheiro. Por isso, o cruzamento de informações, assim preciso dispor de ferramentas de proteção efetivas, que
como no passado, é tão fundamental para coibir esses detectem o menor sinal de ataque.
crimes. A diferença é que, hoje, dispomos de recursos
tecnológicos capazes de identificar as estratégias Nesse sentido, o Big Data e a Inteligência Artificial são
criminosas mais sofisticadas em pouquíssimo tempo, se as ferramentas de proteção mais robustas para coibir
compararmos com 2001", analisa Michel Varon, CEO do ações de lavagem de dinheiro, graças à capacidade de
Vadu, fintech de inteligência para análise e automação de aprendizagem desses sistemas eles podem monitorar
crédito. toda a rotina processual da empresa, cruzando milhões
de informações de diferentes fontes em segundos.
As práticas para prevenção aos crimes de lavagem de "Atualmente, sob qualquer aspecto, é inviável fazer todo o
dinheiro (PLD), como já se sabe, passam pela cooperação, controle e monitoramento das rotinas de forma 'manual',
disseminação da informação e compartilhamento de sem o apoio de ferramentas tecnológicas. Mais do que
experiências. Particularmente no mercado financeiro, é isso, é praticamente impossível cuidar da prevenção e
importante também reforçar as diretrizes de controles de combater a lavagem de dinheiro, mantendo princípios
riscos das empresas, considerando a amplitude das éticos e legalidade das operações, dentro das regras de
transações financeiras e operacionais dentro das governança, sem esses recursos fundamentais. Isto seria
organizações. como voltar a 2001", finaliza Varon.

Nesse sentido, a análise do perfil de risco dos clientes é
fundamental, considerando desde as informações

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